AML dotazník a formulář: co musí obsahovat

Rychlé shrnutí

• AML dotazník slouží k identifikaci a kontrole klienta a k záznamu o prověření.
• Musí pokrýt údaje o klientovi, skutečném majiteli, účelu obchodu, původu prostředků a PEP.
• Vyplněný a archivovaný formulář je důkaz, že povinná osoba postupovala řádně.

K čemu AML dotazník slouží

AML dotazník nebo formulář je nástroj, kterým povinná osoba provede a zaznamená identifikaci a kontrolu klienta. Není to formalita navíc: vyplněný a archivovaný dotazník je hlavní důkaz, že makléř klienta prověřil a postupoval podle zákona. Při kontrole nebo sporu rozhoduje právě to, co je zaznamenáno.

Co musí dotazník obsahovat

Použitelný AML dotazník má pokrýt: 1. identifikační údaje klienta a ověření podle dokladu, 2. zjištění a doložení skutečného majitele, 3. účel a zamýšlenou povahu obchodu, 4. podle rizikovosti původ peněžních prostředků, 5. prověření politicky exponované osoby a sankčních seznamů a 6. vyhodnocení rizika a datum a podpis zpracovatele. U rizikovějších obchodů se rozsah otázek rozšiřuje.

Vzor, který sedí na realitní obchod

Obecný formulář z internetu často nepokryje specifika realitního zprostředkování ani aktuální znění pravidel. Bonusový AML e-learning, který je součástí edice Právo pro makléře, provede makléře vyplněním krok za krokem a navazující průvodce AML povinnosti realitního makléře vysvětluje, kdy a jak dotazník použít.

Časté otázky

Co musí obsahovat AML dotazník?

Identifikační údaje klienta, zjištění skutečného majitele, účel a povahu obchodu, podle rizikovosti původ prostředků, prověření PEP a sankčních seznamů a vyhodnocení rizika s datem a podpisem.

Kde získám AML formulář pro makléře?

Formulář si povinná osoba zpravidla nastaví v rámci vnitřních zásad. Edice Právo pro makléře s bonusovým AML e-learningem provede makléře tím, co má dotazník obsahovat a jak ho používat.