Zákon o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu. Ukládá povinným osobám prověřovat klienty a hlásit podezřelé obchody.

Koho se AML zákon týká?

Povinných osob: bank a finančních institucí, realitních zprostředkovatelů, některých obchodníků s hotovostí, advokátů, notářů a dalších subjektů vymezených zákonem.

Právní průvodce

AML zákon: co ukládá a koho se týká

AML zákon je páteří opatření proti praní peněz v Česku. Dotýká se nejen bank, ale i realitních zprostředkovatelů a dalších profesí, které pracují s vyššími platbami.

Rychlé shrnutí

AML zákon stanoví opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu.
Ukládá povinnosti takzvaným povinným osobám, mezi něž patří i realitní zprostředkovatelé.
Jádrem jsou identifikace a kontrola klienta, evidence, archivace a oznamování podezřelého obchodu.

Co je AML zákon

AML zákon je zákon o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu. Jeho cílem je zabránit tomu, aby do legální ekonomiky pronikaly peníze z trestné činnosti, a proto ukládá vybraným subjektům prověřovat klienty a hlásit podezřelé obchody. Pravidla doplňuje a vykládá Finanční analytický úřad jako dozorový orgán.

Koho zákon zavazuje

Povinnosti dopadají na povinné osoby. Patří mezi ně banky a finanční instituce, směnárny, ale také realitní zprostředkovatelé, někteří obchodníci přijímající vysoké hotovostní platby, advokáti, notáři a další subjekty vymezené zákonem. Rozsah konkrétních povinností se liší podle oboru a rizikovosti obchodu.

Hlavní povinnosti podle zákona

Zákon vyžaduje zejména identifikaci a podle rizikovosti kontrolu klienta, zjišťování skutečného majitele a účelu obchodu, prověřování politicky exponovaných osob a sankčních seznamů, vedení a archivaci dokumentace, zavedení vnitřních zásad a oznamování podezřelého obchodu. Za nesplnění hrozí sankce a v krajním případě i trestní odpovědnost.

Co z AML zákona plyne pro realitního makléře

Realitní zprostředkovatel je povinnou osobou a musí mít AML postup nastavený jako rutinu, ne jako papír na poslední chvíli. Konkrétní povinnosti makléře a praktický postup shrnuje průvodce AML pro realitní makléře a nacvičí je bonusový AML e-learning, který je součástí edice Právo pro makléře.

Časté otázky

Co je AML zákon?: Zákon o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu. Ukládá povinným osobám prověřovat klienty a hlásit podezřelé obchody.
Koho se AML zákon týká?: Povinných osob: bank a finančních institucí, realitních zprostředkovatelů, některých obchodníků s hotovostí, advokátů, notářů a dalších subjektů vymezených zákonem.