Je realitní makléř povinnou osobou podle AML?

Ano, v realitním sektoru může být realitní zprostředkovatel povinnou osobou. Konkrétní rozsah povinností závisí na typu a hodnotě obchodu.

Stačí opsat údaje z občanského průkazu?

Ne vždy. Identifikace je jen základ. Podle rizikovosti obchodu může být nutná i kontrola klienta, účelu obchodu a původu prostředků.

Právní průvodce

AML pro realitní makléře

AML není administrativní detail. U realitních obchodů je to povinnost, která má chránit trh před praním peněz a makléře před sankcemi.

Rychlé shrnutí

Realitní zprostředkovatel patří mezi povinné osoby podle AML pravidel.
Základem je identifikace klienta, kontrola klienta, evidence a reakce na podezřelý obchod.
U nájmů se povinnosti posuzují podle výše platby a konkrétního typu obchodu.

Kdy AML dopadá na realitní zprostředkování

U prodeje nemovitosti se AML řeší už při zprostředkování realitní smlouvy v hodnotě od stanoveného limitu. U nájmu, podnájmu nebo pachtu se posuzuje měsíční platba. Prakticky to znamená, že makléř má mít jasný postup, kdy klienta identifikovat, kdy provést hlubší kontrolu a kdy obchod neuskutečnit.

Co má být v interním checklistu

Checklist má zahrnovat identifikaci klienta a skutečného majitele, účel obchodu, původ prostředků podle rizikovosti, politicky exponované osoby, sankční seznamy, neobvyklé platební konstrukce, archivaci a eskalaci podezřelého obchodu.

Proč to řešit před obchodem

Nejhorší chvíle na AML kontrolu je okamžik těsně před podpisem, kdy už všechny strany tlačí na dokončení. Příručka a bonusový AML e-learning pomáhají nastavit rutinu tak, aby makléř věděl, co si vyžádat a kdy obchod zastavit.

Časté otázky

Je realitní makléř povinnou osobou podle AML?: Ano, v realitním sektoru může být realitní zprostředkovatel povinnou osobou. Konkrétní rozsah povinností závisí na typu a hodnotě obchodu.
Stačí opsat údaje z občanského průkazu?: Ne vždy. Identifikace je jen základ. Podle rizikovosti obchodu může být nutná i kontrola klienta, účelu obchodu a původu prostředků.