Jaké AML povinnosti má realitní makléř?

Identifikovat klienta a skutečného majitele, podle rizikovosti provést kontrolu, zjišťovat účel obchodu, vést a archivovat dokumentaci a reagovat na podezřelý obchod.

Co dělat při podezřelém obchodu?

Obchod nedokončovat automaticky, zaznamenat zjištěné skutečnosti a postupovat podle vnitřního AML postupu včetně oznámení podezřelého obchodu příslušnému úřadu.

Právní průvodce

AML povinnosti realitního makléře

AML povinnosti nejsou papír navíc, ale rutina, která chrání makléře před sankcí a obchod před zneužitím. Klíčové je mít pevný postup ještě před podpisem.

Rychlé shrnutí

Realitní zprostředkovatel může být povinnou osobou s konkrétními AML povinnostmi.
Základ tvoří identifikace klienta, kontrola podle rizikovosti, evidence a archivace.
Na podezřelý obchod musí makléř umět reagovat předem připraveným postupem.

Hlavní AML povinnosti

Realitní makléř jako povinná osoba má zejména: identifikovat klienta a skutečného majitele, podle rizikovosti provést kontrolu klienta, zjišťovat účel a povahu obchodu, prověřovat politicky exponované osoby a sankční seznamy, vést a archivovat dokumentaci a oznamovat podezřelý obchod. Rozsah se odvíjí od typu a hodnoty obchodu.

Postup identifikace a kontroly klienta

V praxi postup vypadá takto: 1. identifikace klienta podle dokladu a zjištění skutečného majitele, 2. posouzení rizikovosti obchodu, 3. u rizikovějších obchodů kontrola klienta včetně účelu a původu prostředků, 4. prověření PEP a sankčních seznamů, 5. záznam a archivace zjištěného a 6. při podezření eskalace a oznámení místo dokončení obchodu. Nejhorší chvíle na kontrolu je těsně před podpisem, kdy všichni tlačí na dokončení.

Rutina, kterou nacvičí e-learning

AML zvládne makléř tehdy, když má postup zažitý jako rutinu, ne když ho dohledává u každého obchodu. Bonusový AML e-learning, který je součástí edice Právo pro makléře, tuto rutinu nastaví krok za krokem, a navazující průvodce AML pro realitní makléře shrnuje souvislosti.

Časté otázky

Jaké AML povinnosti má realitní makléř?: Identifikovat klienta a skutečného majitele, podle rizikovosti provést kontrolu, zjišťovat účel obchodu, vést a archivovat dokumentaci a reagovat na podezřelý obchod.
Co dělat při podezřelém obchodu?: Obchod nedokončovat automaticky, zaznamenat zjištěné skutečnosti a postupovat podle vnitřního AML postupu včetně oznámení podezřelého obchodu příslušnému úřadu.