Co znamená zkratka AML?

AML znamená Anti-Money Laundering, tedy opatření proti praní peněz a financování terorismu. Jejich cílem je zabránit zapojení prostředků z trestné činnosti do legální ekonomiky.

Koho se AML povinnosti týkají?

Takzvaných povinných osob: bank a finančních institucí, realitních zprostředkovatelů, některých obchodníků a dalších profesí vymezených zákonem.

Právní průvodce

Co je AML

Zkratka AML potkává každého, kdo pracuje s většími platbami nebo nemovitostmi. Za třemi písmeny je ale jednoduchá myšlenka: nepustit do legální ekonomiky peníze z trestné činnosti.

Rychlé shrnutí

AML je soubor opatření proti praní peněz a financování terorismu.
Povinnosti dopadají na takzvané povinné osoby: banky, realitní zprostředkovatele a další.
U realit jde především o identifikaci klienta, kontrolu a reakci na podezřelý obchod.

Co znamená AML

AML (z anglického Anti-Money Laundering) je soubor zákonných opatření, která mají zabránit praní peněz a financování terorismu. Cílem je, aby prostředky z trestné činnosti nebylo možné snadno zapojit do legální ekonomiky přes obchody, platby nebo nemovitosti. Pravidla proto ukládají vybraným subjektům ověřovat, s kým a o čem obchodují.

Koho se AML týká

Povinnosti dopadají na takzvané povinné osoby. Patří mezi ně banky a finanční instituce, ale také realitní zprostředkovatelé, někteří obchodníci s vysokými hotovostními platbami, advokáti a další profese definované zákonem. Rozsah povinností se liší podle rizikovosti oboru a konkrétního obchodu.

AML v realitách

U realitního zprostředkování se AML týká zejména prodeje nemovitostí od stanovené hodnoty a u nájmů podle výše platby. Makléř má povinnost klienta identifikovat, podle rizikovosti provést kontrolu a umět rozpoznat podezřelý obchod. Detailní postup pro makléře shrnuje průvodce AML pro realitní makléře a prakticky ho nacvičí bonusový AML e-learning, který je součástí edice Právo pro makléře.

Časté otázky

Co znamená zkratka AML?: AML znamená Anti-Money Laundering, tedy opatření proti praní peněz a financování terorismu. Jejich cílem je zabránit zapojení prostředků z trestné činnosti do legální ekonomiky.
Koho se AML povinnosti týkají?: Takzvaných povinných osob: bank a finančních institucí, realitních zprostředkovatelů, některých obchodníků a dalších profesí vymezených zákonem.